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金融机构员工贷款诈骗怎么定罪 金融投资协助诈骗如何判刑
2021年6月23日  深圳知名刑事律师

  苏明飞律师深圳知名刑事律师,现执业于北京德和衡(深圳)律师事务所,为人谦和,办案认真、务实,是一名值得信赖的律师,在工作中一直坚持恪守诚信、维护正义的信念,全心全意为客户提供优质高效的法律服务。秉承 “受人之托,忠人之事”的原则,赢得了广大委托人的信任,始终把当事人合法利益最大化作为目标。

  

金融机构员工贷款诈骗怎么定罪

金融机构员工贷款诈骗怎么定罪

银行或其他金融机构的工作人员与诈骗贷款的犯罪分子串通并为之提供诈骗贷款帮助的,应以贷款诈骗罪的共犯论处。所谓串通,在本罪是指银行或者其他金融机构的工作人员与诈骗贷款的犯罪分子在实施诈骗前或在诈骗的过程中,相互暗中勾结,共同商量或进行策划,与诈骗犯罪分子予以配合,充当内应而为之提供帮助的行为。

对于银行及其他金融机构的工作人员与其他犯罪分子相互勾结骗取银行等金融机构钱财的行为,应当注意分清两种人员在共同犯罪中采用行为的性质,如果是以银行等金融机构工作人员为主,而采用的行为主要是利用职务之便进行,社会上的其他人员仅是提供帮助的,这时就应以银行等金融机构的工作人员所犯的罪行来定性处理,如是贪污,就应依贪污罪处罚,社会上的其他人员则以贪污罪的共犯论处;如是侵占就应以职务侵占罪治罪,其他人员则以职务侵占罪的共犯处之。

诈骗金融机构贷款形式

贷款后携带贷款潜逃的;

未将贷款按用途使用而是挥霍致使贷款无法偿还的;

使用贷款进行违法犯罪活动,致使贷款无法偿还的;

改变贷款用途将贷款用于高风险的经济活动,造成重大经济损失,致使贷款无法偿还的;

为谋取不正当利益,改变贷款用途,造成重大经济损失致使贷款无法偿还的;

提供虚假的担保申请贷款,造成重大经济损失致使贷款无法偿还的等情形。

法律处罚

一般处罚

自然人犯本罪的,没收财产。

情节严重

所谓情节严重,是指数额巨大或者有其他严重情节的情况。其中数额巨大,根据有关司法解释的规定,是指贷款诈骗数额在1万元以上的。其他严重情节,则是指下列情节之一者:为骗取贷款,向银行或者金融机构的工作人员行贿,数额较大的;挥霍贷款,或者用贷款进行违法活动,致使贷款到期无法偿还的;隐匿贷款去向,贷款期限届满后,拒不偿还的;提供虚假的担保申请贷款,贷款期限届满后,拒不偿还的;假冒他人名义申请贷款,贷款期限届满后,拒不偿还的。

情节特别严重

所谓情节特别严重,是指诈骗贷款数额特别巨大或者有其他特别严重的情节。参照《解释》,前者即数额特别巨大,是指贷款诈骗数额在20万元以上的。后者即情节特别严重情节,是指下列情节之一者:为骗取贷款,向银行或者金融机构的工作人员行贿,数额巨大的;携带贷款逃跑的;使用贷款进行犯罪活动的。

金融投资协助诈骗如何判刑

一、金融投资协助诈骗如何判刑

根据我国《刑法》第二百六十六条规定,诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的,依照规定。

按照《刑法》第二十八条的规定,对于胁从犯,应当按照他的犯罪情节减轻或者免除处罚。

二、诈骗拘留多久可以判刑

刑事拘留一般不得超过14天,特殊情况拘留延长至30天、审查批捕不超过7天,最长37天。也就是在37天内必须做出一个变更或者是解除强制措施的一个决定,如果被批捕了,批捕之后侦查期一般是两个月的时间,随后案件会移送检察院审查起诉,这个审查起诉的期限一般是一个月。

也就是说一个案子没有出现延长侦查审查期限的,大概三个月左右到法院审判。一般案件法院的审判期限是一个半月,特殊情况延长至两个半月。也就是说诈骗罪从拘留到最终一审判决,快的大概五个月左右,如果出现特殊情况时间延长到半年或者一年都是有可能的。

金融投资协助诈骗如何判刑协助诈骗的嫌疑人具体判刑,也要看协助的程度、参与诈骗案金额、从中获利了多少等等。金融投资协助诈骗犯人充分认识到自己的错误,想要挽回这时候可以找律师给自己制定好的解决方案。



来源: 深圳知名刑事律师  Tags: 金融机构员工贷款诈骗怎么定罪,金融投资协助诈骗如何判刑


苏明飞——深圳知名刑事律师

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